AVALON TECNOLOGIES (АВАЛОН ТЕХНОЛОДЖИС) — БРОКЕР, КОТОРЫЙ ПРИСВАИВАЕТ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА СВОИХ КЛИЕНТОВ. КАК ВЫВЕСТИ СРЕДСТВА
За последние 2-3 года в нашей стране набирает обороты отдельный бизнес по отъему денег у населения — черные брокеры звонят гражданам и разводят на инвестиции в несуществующие рынки и акции. В этой статье мы расскажем как работают недобросовестные брокеры, как отличить мошенников и как, если вас обманул черный брокер, осуществить возврат денег быстро и без предоплаты. Если вы стали жертвой брокера-мошенника, позвоните по телефонам +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133 и запишитесь на бесплатную консультацию. Наши юристы помогут оформить возврат денег от черного брокера.
Как работают черные брокеры
Схема работы черных брокеров довольно проста — в основном они делают ставку на желание доверчивых граждан заработать легко и быстро. Среди черных брокеров есть сильные психологи, которые хорошо разбираются в тонкостях общения со своими жертвами.
Первый шаг брокера-мошенника — это обзвон потенциальных жертв. Мошенник представляется сотрудником финансовой организации и предлагает гражданину заработать на бирже. Красочно расписывает каких высот добился сам и как может изменить жизнь клиента, если тот решится зарабатывать на торгах. В ход идут скрытые манипуляции — давление на жадность, на мечту — брокер сулит жертве не только скорейший заработок, но и финансовую независимость.
Для начала клиенту предлагают внести незначительную сумму — например, сто долларов — чтобы убедиться в том, что заработок на бирже — это реальность. Притом брокер обещает возврат вложенных денег в любое время по желанию клиента.
Жертва пополняет торговый счёт, открывает несколько сделок по совету так называемого персонального менеджера — и с удивлением и радостью обнаруживает, что счёт увеличился в два-три раза. После этого, нисколько не сомневаясь, клиент пополняет счёт сразу на несколько тысяч (а кое-кто — и на несколько десятков тысяч) долларов и с энтузиазмом начинает торговлю по советам менеджера. Однако, торги проходят не столь успешно, как в первый раз, и вскоре счет обнуляется.
Менеджер уверяет жертву, что ничего страшного не произошло, просто «деньги заняли неудачную позицию в биржевой игре», и всё окупится с лихвой, надо только внести еще десять-пятнадцать тысяч долларов, и чем скорее тем лучше, ведь на следующей неделе намечается крупная сделка по золоту/нефти/фьючерсам.
Расстроенный клиент, стремясь отыграться, находит нужную сумму (снимает с банковского счета, занимает у друзей, берет кредит) и вносит на торговый счет. Однако в день открытия сделки личный кабинет клиента заблокирован, счет обнулен, а менеджер не отвечает на звонки и электронные письма. Вместо того чтобы оформить возврат, брокер присвоил себе все деньги клиента.
Если вы оказались в подобной ситуации, запишитесь на бесплатную консультацию по телефонам +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Наши юристы с радостью помогут вам вернуть деньги от брокера-мошенника!
Как понять, что вы говорите с черным брокером.
Первый, и самый главный признак того, что вам звонит брокер-мошенник — вам звонят из компании, клиентом которой вы никогда не были. Приличная финансовая организация звонит только своим действительным клиентам и только когда появляются новые услуги или в самой компании произошли изменения (слияние, поглощение и т.д.)
Второй признак — вас пытаются задеть за живое. Вы слушаете и понимаете, что вас не просто информируют об услуге, но вызывают в вас целую бурю эмоций и острейшее желание вложить свои деньги прямо сейчас. Не торопитесь принимать решение, о котором потом, возможно, пожалеете.
Третий признак — если вас пригласили в офис и предлагают подписать некий договор или соглашение, внимательно прочтите информацию о реквизитах компании. Если компания зарегистрирована за границей — то в 99.9% случаев вы имеете дело с мошенниками. Разговоры про уход от налогов — просто красивая сказка для отвода глаз.
Это основные моменты, на которые надо обращать внимание при общении с сотрудником финансовой компании.
Ниже мы приводим список черных брокеров, действующих в 2020 году:
Как оформить возврат денег быстро и без предоплаты.
Итак, если вашим личным менеджером оказался черный брокер, можно ли оформить возврат денег? Ответ — да. При помощи процедуры Чарджбек.
Чарджбек (Chargeback) — это процедура отмены банковской транзакции. В ней участвуют: клиент и его банк, (банк-эмитент), брокер и его банк (банк-эквайер — как правило, находится в оффшорной зоне).
Как проходит процедура чарджбек:
1) Клиент направляет досудебную претензию брокеру мошеннику на адрес регистрации компании
2) Клиент направляет заявление об отмене транзакции в банк-эмитент
3) Банк-эмитент направляет вышеуказанное заявление в банк-эквайер
4) Банк-эквайер перечисляет со счета брокера деньги на счет клиента через банк-эмитент
В случае, если брокер отказывается перечислить клиенту деньги, спор уходит на рассмотрение в международную платежную систему.
Как и в каждой процедуре, связанной с международными нормами, в чарджбек есть свои нюансы. Вот некоторые из них:
1) Претензия брокеру должна быть составлена на двух языках — русском и английском
2) С момента платежа брокеру должно пройти не более 540 дней
3) В каждой международной платежной системе — свои коды отмены банковских транзакций.
При подготовке заявлений на инициацию процедуры чарджбек рекомендуется заручиться поддержкой опытного юриста. За неполный 2020 год наш отдел по финансовым спорам вернул гражданам около 950 000 долларов и 1 300 000 евро!
Если вам необходима помощь в составлении заявления на возврат денег от брокера, свяжитесь с нами по телефонам +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Наши юристы проконсультируют вас бесплатно.